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扬帆蓝色金融海洋 助推蓝色经济发展 ??青岛农商银行为蓝色经济

作者:admin 发布时间:2022-08-19
html模版扬帆蓝色金融海洋 助推蓝色经济发展 ??青岛农商银行为蓝色经济注入“金融动能”

海洋蕴藏着人类可持续发展的宝贵财富,是高质量发展的战略要地。党的十九届五中全会明确指出,坚持陆海统筹,发展海洋经济,建设海洋强国。

青岛,一座依海而生、向海而兴的城市,海洋是其最鲜明的城市特色和最大的优势,建设经略海洋,更是这座海洋城市谋求强盛的关键方向。《中共青岛市委关于制定青岛市国民经济和社会发展第十四个五年规划和二?三五年远景目标的建议》中明确提出:“奋力经略海洋,建设全球海洋中心城市。坚持把海洋作为青岛实现高质量发展的战略要地,更大力度统筹陆海联动发展,建设海洋强国战略支点,巩固提升青岛在新发展格局中的特色优势。”

作为青岛市本土地方法人银行机构,青岛农商银行坚持把支持海洋经济特色产业,作为金融支持蓝色经济发展的切入点,将农村及中小企业发展与蓝色经济建设结合,为青岛蓝色经济发展注入了“金融动能”。截至2021年12月末,该行共为涉及海洋经济企业发放贷款118亿元,较年初增加49.5亿元。

出台专项服务方案,着力打造特色服务品牌

2021年5月3日,青岛农商银行根据青岛市现代海洋攻势的最新方向,在总结提级以往支持海洋经济举措的基础上,升级出台了《青岛农商银行海洋金融实施方案2.0版》(以下简称《方案》),致力打造“海洋专业机构、海洋专属政策、海洋专业服务、海洋行业研究”在内的“三专一行”经营体系,强化对青岛市“一谷两区”海洋经济带的金融服务,分别在蓝色硅谷、红岛经济区增设一级管辖支行,在西海岸新区升格成立青岛辖区内首个分行——西海岸分行,并将西海岸分行营业部打造成为全行第一家海洋特色支行,实现了对海洋经济聚集区的金融服务全覆盖。

《方案》中,青岛农商银行对金融服务海洋经济给出了自己的答案,详细规划了涉海金融的“行动计划”。该行聚焦涉海主导产业及战略新兴产业,优先选取海洋交通运输业、海洋船舶与设备制造业、海洋工程建筑及涉海建安业、海洋渔业与水产品加工业、海洋生物业、综合海水利用业六大产业进行重点服务支持,并针对各个行业确定了服务创新的重点方向。比如,针对海洋渔业与水产品加工业,该行把服务突破口放在了供应链金融上;针对海洋生物业,则选择科创金融作为突破口。截至12月末,青岛农商银行海洋渔业与水产品加工业贷款余额40.21亿元,占该行涉海细分行业贷款余额的1/3,切实提高了金融服务海洋经济的有效性。

同时,该行在升级版的海洋金融实施方案中,明确将依托本行博士后工作站,强化与涉海政府部门、科研院校、科创平台交流对接,努力搭建金融服务海洋经济智库体系,并在行内培育海洋经济的专业人才,为金融支持海洋经济提供“智力”储备。

强化专项营销对接,着力打造专业服务方案

一是专业团队服务。为精准推动现代海洋业务发展,青岛农商银行从组织推动、定价权限、审批及放款绿色通道、重点营销客户名单等方面,建立服务海洋经济的可持续发展机制。在总行层面成立经略海洋金融服务工作团队,负责统筹、协调全行经略海洋金融服务相关工作;各分支机构设立跨部门的经略海洋金融服务工作小组,成立拓展团队重点营销,专人负责,专项推进,形成部门协同立体式的完整服务体系,为经略海洋企业提供一体化综合金融服务。

二是专项政策倾斜。为提高服务精准度,青岛农商银行实施海洋经济重点客户服务名单服务,由总行领导挂帅、落地行行长作为直接责任人,统筹全行最优资源,网格化系统推进,加强业务探索,给予政策倾斜,开通现代海洋贷款审批绿色通道,优先审批,授信审批条线结合现代海洋企业特点,研究制定信贷审批指引,明确审批要点,给予政策优惠,对现代海洋经济范畴的企业,申请贷款给予30BP的优惠,以金融服务撬动海洋产业发展。

三是特色产品对接。针对现代海洋细分行业多、新兴海洋行业行业新等特点,加强行业研究,用行业周期的视角判断借款人的经营实力,把企业的现实优势转换成金融服务的支撑点,灵活多样创新信贷模式和扩大贷款抵(质)押物范围,除了提供项目贷、流贷、保理、贴现等传统信贷产品外,还根据不同企业的具体情况,综合运用并购基金、ABS等投行产品,打造了“商行+投行”的一体化全方位海洋金融服务解决体系。

比如,针对海洋牧场建设企业项目投资和流动资金需求大的特点,该行除通过固定资产类融资、流动资金贷款等方式支持外,还创新推出了海域使用权抵押贷款、渔船抵押贷款,有效推动了青岛市海域牧场建设。截至12月末该行支持海洋牧场7家,授信总额21.57亿元,已发放贷款14.86亿元。

延伸蓝色金融内涵,着力推动陆海统筹发展

在做好涉海经济专项服务的基础上,青岛农商银行紧紧围绕蓝色经济发展战略要求,拓宽金融服务蓝色经济的服务内涵,在坚持“面向三农、面向社区、面向中小企业、面向县域经济”市场定位的基础上,加快推进金融服务转向,开展蓝色经济普惠金融建设。

一是将支农服务转向建设绿意盎然、生态文明的社会主义新农村,加大农业农村基础设施投资力度,支持改善农村生产生活条件,实现海陆城乡统筹发展;将信贷资金转向绿色产业、海洋经济、低碳经济,扩大支持领域,延伸支持链条,w66利来最老牌官方网站,加大依托海洋的中小企业金融服务力度,深入探索发展海域使用权、大棚使用权权等质押贷款业务。

二是改进信贷服务方式,根据海洋产业资金需求特点,合理确定贷款期限、利率和偿还方式。积极开展面向渔民的信贷产品咨询和相关政策宣传,并大力拓展“自助可循环”授信模式,采取“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”、“整贷零还”等灵活的贷款和还款方式,方便渔民和渔业企业融资,降低融资成本。对协作关系紧密中小企业,将推行整体营销模式,提高授信审批效率,在风险可控的前提下,适当放宽优质海洋企业授信条件。

三是将服务范围转向偏远山区、海港码头,大力推广自主服务终端,加大自助机具布设力度,做好农村地区特色POS业务推广,加快推进网点转型,实现蓝色金融普惠目标,构筑富有青岛海洋特色的农村流通体系。截至12月末,青岛农商银行涉农贷款余额530.74亿元,较年初增加24.43亿元;布设网点356个、布设“小微云”便民服务点2100余个,实现了对服务辖区内4000余个行政村基础金融服务“村村通”,占青岛市全市行政村总数的52%。